问答：防范风险组合拳

更新2024年1月17日

朋友们常问，怎么防范风险？这个真难回答。我这两天为了执行的案件四处跑，成效不大很伤心。

不过静下心来仔细想想，还是有以下组合拳的。答案供参考：

——非诉讼方案

1. 一手交钱一手交货。似乎这样的商业模式风险最小。

2. 识别老赖企业。上国家企业信用信息系统、人民法院案件及执行系统查一查，可以识别出50%的潜在风险。

3. 获得法定优先权。让交易对方提供物的担保，并一定要去办理登记手续后才有效。

4. 及时止损。发现付款不及时后，要及时停止供货和服务。

——诉讼方案

5. 打官司越早越好。法律不保护沉睡的权利，先到先得。

6. 争取首先查封，不行也得轮候查封。谁查封早，先赔谁。

7. 留置权。我看境外案件，多通过留置权的法律原则保护供货人、服务人，要求查封或拍卖已方供应的资产。

8. 申请企业破产或参与自然人分配，可以破首封。如果债权人多，资不抵债。那么，果断申请参与，可以让大家平等按比例分配（排在法定优先权之后）。

9. 多列几个被告。共同责任、连带责任，别忘记。

10. 追加（股东）被执行人。股东在特定条件下将直接承担企业责任。此外，股东、高管可能要承担企业赔偿责任。

11. 代位权之诉。老赖企业没钱还，则考虑谁欠老赖企业的，可以再起诉去代为求偿。

12. 确认交易无效之诉。如果有老赖企业贱卖财产损害其他债权人利益的，可以提起无效之诉。

12. 调查财产线索。老赖企业可能转移或隐藏了财产，如果可能，尽力调查财产线索并提供人民法院执行。

13. 刑事控告。对于过程中发现的违法犯罪线索，大胆报案，不要姑息、仁慈，让对方轻松转移财产，逍遥法外。

（初稿日期：2023年4月26日）